高于余额宝收益,怎么利用稳定币进行低风险套利?

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不舍昼夜
发表时间:05月28日 13:04 icon

今天我看了一下余额宝的年收益率为1.666%,收益率实在太低了。而进行其他投资,投资回报率越高,风险也就越大。那么 有没有相对低风险的投资方式呢?其实在币圈中也有,那就是投资稳定币。


现在市场上的主要稳定币是USDT,我们知道在不同的行情下,USDT会有溢价。例如在3月份暴跌的那段时间,就产生了高溢价,那时候一度飙升至快要8元,而正常的价格是差不多是7元左右。它的价格不仅会向上波动,也会向下波动。 在我的买卖记录中,我曾经以7.56元卖出过USDT,也曾经以6.83元的低价买入过USDT。如果我以最低价买入,最高价卖出那么可以获得10.69%的收益率。 但是实际上并没有专门投资这个标的,而是以此为跳板去投资其他数字币,但是其他数字币是有巨大波动性的,一年到来可能会亏损较多。因此,如果专门进行稳定币投资,收益还是相对可观的,且风险较低。


以上的方法是利用稳定币在不同时间价格的波动性去赚取法币的差价。从稳定币的角度也可以进行稳定币理财, 在某交易所USDT的余币宝(活期理财,随时存取)7日年化收益率为0.9937%。 单纯从这个收益率看,并不算非常高,但是叠加上面提到的与法币做差价套利,整体收益率还是不错的。


还有更好的提升收益率的低风险套利方法吗?当然有,那就是稳定币之间的套利。 稳定币之间也有价格波动,可以进行差价套利。稳定币有很多,除了USDT,DAI也可以作为投资标的。DAI是去中心化稳定币,是建立在以太坊上的,由MakerDAO项目开发。这个稳定币现在在很多大的交易所都可以进行交易, 它的特点就是由链上的足额资产进行抵押发行的,锚定美元,可以1:1兑换 。它的主要应用场景在于借贷和转账,例如你可以抵押以太坊等资产进行借贷,获得流动资金。而且以太坊上有很多可以进行借贷和理财的应用,使用上具有便利性。如果嫌麻烦的话,不必去以太坊网络上进行借贷或兑换,在交易所就可以进行买卖。


我是没有在以太坊络上进行抵押的,去中心化应用因为代码漏洞被黑客攻击的次数不在少数,因此也不是很安全。我的DAI是直接在交易所里买的,并且放在交易所里面,而且我是进行套利的,交易次数比较频繁,因此也只适宜放在交易所里面。当然这也会带来另一个风险,那就是交易平台本身的风险,但是只要选择大的交易所,这种风险性会得到降低。


言归正传, 稳定币之间怎么套利呢?可以人工进行低买高卖,比如你的目标是获取更多的USDT,那么就在DAI价格较低的时候买入,在DAI价格较高的时候卖出换成USDT,这个交易对就是DAI/USDT。人工进行操作需要时常关注价格的变化,为了降低工作量,你可以根据历史上的价格区间范围,低价买高价卖。


还有更高效率的方法吗?那就是利用机器人网格交易,设立一个价格区间,分成多个网格,让机器进行自动买卖,可以全天候24小时自动运行。 以下是我其中一个网格,显示了年回报收益率为2.12%。更具体的收益率,要看市场的波动性,最终实际的收益率有可能更高或者更低。但是从逻辑上看,这样做的确是可以进行套利的。但想要获取大的收益率,主要还是要依靠稳定币与法币的波动。当你买入以后,就有一个很长的等待期,要等到适合的价格再卖出,也就是说要等到高溢价的时候卖出。在这个期间,闲置的稳定币或者拿去理财,或者进行稳定币之间的套利。这样结合起来,总体的收益率还是相当可以的。


那么有没有风险呢?风险来自于两个,一个是平台跑路,另一个是稳定币暴雷。平台选择大的交易平台跑路的可能性还是比较低的,稳定币暴雷主要是USDT的暴雷。如果暴雷了,那么整个数字币市场都会有一个大的波动。


综上所述,进行稳定币套利的方法为下。

1)USDT与法币价格波动套利,最高收益率可以达到10%以上。

2)稳定币理财,活期大概在0.9937%,其他理财产品也有,但是会失去流动性,无法随时变现。

3)稳定币之间的套利。a、价格波动区间挂单。b、机器网格交易,不劳累,年华收益率大约在2.12%。


结语


对我来说,其实还有更高确定性的一年获得10%收益率的投资方式,那就是定投指数基金,但指数基金其实是属于中高风险的,这就是只要投资策略方法合理,其中的风险可以得到降低。也就是说同样一个投资标的,对不同的人,它的风险是不一样的。总的还是那个原则, 不懂不投。当你投资的标的是你不懂的东西,无论对大众的平均风险多么低,但对于个人的风险,它可能会无比大。同样的,你能掌握一个投资标的赚钱的关键,对大众的平均风险很大,但对你来说却可以很低。


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我是不舍昼夜(这不重要),专注于投资理财, 个人发展,关注我,持续与你分享我的体验和思考。

本人既是价值投资者,也是趋势交易者。部分拿住不动,部分仓位趋势交易。一切分析都是模糊的正确,不可能百分百正确,顺应市场,注意风险,不懂不做。请以自己擅长的方式为主。

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